La tesoreria consente di gestire i flussi finanziari e monitorare il bilanciamento delle risorse. Per ridurre lo scambio di dati tra gli strumenti informatici utilizzati, è necessario integrare i processi di contabilità all'ERP. Tema dell'articolo di oggi è proprio la Tesoreria Integrata e perché è importante per la gestione d'impresa.
Cosa si intende per gestione della tesoreria? Quali attività comporta la gestione della tesoreria in un’impresa? Queste sono solo alcune delle domande che le aziende possono farsi.
Solo attraverso la gestione della tesoreria puoi avere una completa visione finanziaria della tua azienda. Avere sotto controllo costantemente le risorse finanziarie ti permette di generare flussi di cassa previsionali (Cash Flow) più precisi così da orientare meglio i tuoi investimenti.
Sul mercato sono presenti diverse soluzioni software per la contabilità che includono applicativi per la gestione della tesoreria, ma la maggior parte di essi sono esterni ai sistemi ERP e di conseguenza limitano l’integrazione e l’automatismo con i processi contabili.
Con il termine tesoreria aziendale ci riferiamo all’insieme di tutte le risorse finanziarie che possono essere mobilizzate dall’azienda in un dato momento. La tesoreria aziendale è responsabile della gestione del flusso di cassa, compresa la gestione dei conti bancari, delle operazioni di prestito e della pianificazione finanziaria a breve termine.
La gestione della tesoreria serve alle imprese per raggiungere diversi obiettivi, tra cui: garantire la liquidità dell'azienda, ridurre il costo del capitale, gestire il rischio finanziario e migliorare la trasparenza finanziaria. Vediamoli nel dettaglio.
L'obiettivo principale della gestione della tesoreria è garantire che l'impresa abbia denaro liquido a sufficienza per pagare le sue spese correnti. La mancanza di liquidità può portare a tutta una serie di problematiche, fra cui l'incapacità di saldare i creditori, mettere a rischio la reputazione dell'azienda e persino portare al fallimento e alla chiusura.
La gestione della tesoreria può aiutare la tua impresa a ridurre il costo del capitale, attraverso la pianificazione delle esigenze di finanziamento a breve termine e la negoziazione di condizioni di prestiti più favorevoli con le banche.
La gestione della tesoreria può contribuire a gestire il rischio finanziario dell'azienda. Ciò può essere fatto attraverso l'identificazione e la gestione dei rischi finanziari, come i tassi di interesse e il rischio di cambio.
Una gestione efficiente della tesoreria può contribuire a migliorare la trasparenza finanziaria dell'azienda, fornendo informazioni chiare e tempestive sulla posizione finanziaria dell'azienda e sulle sue attività di gestione del rischio.
Gestire la tesoreria aziendale in modo corretto è essenziale per garantire la salute finanziaria dell'azienda stessa. Di seguito sono riportate alcune best practice utili per gestire la tesoreria della tua azienda in modo efficace:
La gestione della tesoreria offre innumerevoli vantaggi a tutte quelle imprese che ne fanno utilizzo, di seguito ne analizziamo alcuni:
La tesoreria integrata permette di analizzare il cash flow a breve e medio termine, ossia di tenere sotto controllo le entrate e le uscite di denaro nell'arco di pochi giorni fino a diversi mesi. Questo tipo di analisi permette alle imprese di identificare eventuali disavanzi di liquidità e di adottare misure preventive per evitare problemi finanziari.
Con la tesoreria integrata, le transazioni finanziarie vengono registrate in tempo reale, sia per quanto riguarda i pagamenti che gli incassi. Questo permette alle aziende di monitorare costantemente la situazione finanziaria e di prendere decisioni informate sulla base dei dati aggiornati, costantemente in tempo reale.
La tesoreria integrata consente alle aziende di gestire il rischio finanziario, ad esempio attraverso la copertura dei rischi di tasso di cambio o di tasso di interesse. Grazie alla maggiore visibilità sulle transazioni finanziarie, le aziende possono identificare i rischi potenziali e adottare misure preventive per mitigarli.
La tesoreria integrata prevede la definizione di tempi e modalità per la riconciliazione dei conti correnti, ossia la verifica della corrispondenza tra le transazioni registrate sul conto corrente e quelle effettivamente avvenute. Questo processo consente di identificare eventuali discrepanze o errori, evitando perdite finanziarie.
Grazie alla maggiore visibilità e controllo sulle attività finanziarie, la tesoreria integrata fornisce informazioni utili per orientare le attività di investimento. Ad esempio, le aziende possono identificare opportunità di investimento più redditizie, evitare investimenti rischiosi o identificare eventuali aree di miglioramento per la gestione del capitale circolante.
La tesoreria integrata consente di monitorare costantemente le commissioni bancarie e i tassi di interesse, evitando di incorrere in costi eccessivi o di perdere occasioni per investimenti più redditizi. Inoltre, il monitoraggio dei tassi di interesse consente alle aziende di adottare misure preventive per mitigare i rischi finanziari associati a eventuali variazioni dei tassi.
La gestione della tesoreria è ormai diventata fondamentale, per qualunque tipo di azienda. Monitorare questo aspetto e tenerlo sotto controllo con uno strumento di tesoreria integrata può aiutarti a semplificare e velocizzare la gestione della tesoreria della tua azienda.
Il modulo tesoreria di SAEP Informatica permette alla tua impresa di avere una visione completa dei flussi finanziari, come:
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